L'antiriciclaggio sono le azioni di prevenzione e contrasto del riciclaggio di denaro, beni o altre utilità. In Italia banche, intermediari finanziari, e varie categorie di professionisti sono obbligati al rispetto di specifiche disposizioni per prevenire fenomeni di riciclaggio secondo quanto previsto dal decreto legislativo 21 novembre 2007 n. 231.

Il concetto di Risk Management comprende l’insieme delle attività mirate a valutare, e gestire tutti i tipi di eventi all'interno delle aziende e che possono essere riassunte in :

1) conformità delle operazioni a leggi e regolamenti;

2) affidabilità e integrità delle informazioni (ivi comprese le informazioni finanziarie e di bilancio);

3) salvaguardia del patrimonio aziendale;

Ovvero la probabilità che si verifichi una riduzione del valore di una posizione creditizia a seguito di un peggioramento del merito di credito della controparte debitrice. Un’efficace gestione del rischio di credito è quindi una componente essenziale per il controllo del rischio globale dell’attività di una banca o altri istituti finanziari e assicurativi .

Ossia il rischio che l’impresa, a causa dell’incapacità di reperire nuovi fondi o di liquidare attività sul mercato, non riesca a far fronte ai pagamenti previsti, determinando così un impatto sul risultato economico nel caso in cui sia costretta a sostenere costi addizionali per fronteggiare i propri impegni o, come estrema conseguenza, una situazione di insolvibilità che pone a forte rischio l’attività aziendale.